Олон хүн форекс арилжааны өндөр ашиг олох боломжид татагддаг ч энэ бас түүнийгээ дагаад өндөр эрсдэлтэй байдаг. Форекс арилжааны зах зээл нь хувьсгалтай, хурдтай өөрчлөгддөг учраас хөрөнгө оруулагчид өөрсдийн арилжааг удирдахдаа эрсдэлээс сэргийлэх, амжилттай арилжааны стратеги боловсруулах хэрэгтэй. Эрсдэлийн менежмент нь амжилттай арилжааны үндсэн чухал хэсэг юм, учир нь энэ нь хөрөнгө оруулагчийн амжилт, үр ашгийг хангах боломжийг олгодог.

Энэ нийтлэлд бид Форекс арилжаанд хамгийн түгээмэл хэрэглэгддэг эрсдэлийн менежментийн стратегиудыг танилцуулахаар бэлдлээ.

1. Стоп Лосс (Stop Loss) хэрэглэх

Стоп Лосс буюу “Алдагдлыг зогсоох” нь хамгийн түгээмэл, амжилттай эрсдэлийн менежментийн стратегиудын нэг юм. Энэ нь арилжааны үед тодорхой алдагдалд хүрэхэд автоматаар гүйлгээг хаадаг заавар буюу захиалга юм.

• Ашиглах: Стоп Лосс нь хөрөнгө оруулагчид ямар нэгэн гэнэтийн зах зээлийн огцом өөрчлөлтөөс үүдэлтэй том алдагдлыг эсэргүүцэхэд тусалдаг.
• Төлөвлөх: Стоп Лосс нь тухайн арилжааны хөрөнгийн хэмжээг, зах зээлийн дүн шинжилгээ болон техникийн үзүүлэлтүүдийн үндсэн дээр гаргадаг.

Энэ стратегийг ашиглан хөрөнгө оруулагчид алдагдлыг хязгаарлаж, сэтгэл зүйн дарамт болон урт хугацааны эрсдэлийг бууруулах боломжтой.

2. Take Profit Orders (Ашиг гаргалт захиалгууд)

Take Profit буюу “Ашиг гаргах захиалга” нь арилжааны үед тухайн гүйлгээ тодорхой ашигтай түвшинд хүрэхэд автоматаар хаах захиалга юм. Энэ нь арилжаачдад зах зээл дэх боломжийг бүрэн ашиглах боломжийг олгодог.

• Ашиглах: Take Profit нь арилжааны давуу талыг алдахгүйгээр ашиг олох боломжийг олгодог. Энэ нь хөрөнгө оруулагчдад зах зээлд нэг удаа орж гарсан үед амжилттай ашиг хүртэх боломжийг олгодог.
• Төлөвлөх: Төлөвлөсөн ашигтай түвшинг тодорхойлж, гүйлгээний төгсгөлд хүрэхийн тулд Take Profit захиалга оруулах нь хэрэгтэй.

Энэхүү стратеги нь хөрөнгө оруулагчдыг алдагдалд орохгүйгээр ашиг авахад тусалдаг.

3. Хэмжээ хязгаарлах (Position Sizing)

Хэмжээ хязгаарлах гэдэг нь тухайн арилжаанд оролцохыг хүссэн хувь хэмжээ, сумаа тодорхойлох стратеги юм. Энэ нь хөрөнгө оруулагчдад өөрсдийн нийт хөрөнгө дээр ямар хэмжээний эрсдэл авалгүйгээр арилжаа хийхийг зааж өгдөг.

• Ашиглах: Хэмжээ хязгаарлах стратеги нь хөрөнгө оруулагчид томоохон алдагдлыг зайлсхийхэд тусалдаг бөгөөд энэ нь аль болох бага эрсдэлтэй арилжаа хийх боломжийг олгодог.
• Жишээ: Хэрэв та нийт хөрөнгийн 1% -ийг алдагдлаас хамгаалахад зориулсан бол нэг арилжаа нь нийт хөрөнгийн 1%-аас илүүгүйгээр хохирол учруулах болно.

Энэ стратеги нь хөрөнгө оруулагчдын санхүүгийн аюулгүй байдал, эрсдэлийн менежментийг сайжруулахад тусалдаг.

4. Эрсдэл / Ашгийн Харьцаа (Risk/Reward Ratio)

Эрсдэл / Ашгийн харьцаа нь тухайн арилжааны зардал ба ашиг хүртэх боломжийн хэмжээг харьцуулах үзүүлэлт юм. Энэ нь тухайн гүйлгээг хийхээс өмнө оруулсан эрсдэл болон хүлээгдэж буй ашиг хоорондын харьцааг тодорхойлдог.

• Ашиглах: Хөрөнгө оруулагчид энэ харьцаагаар өөрийн оролцох эрсдэлийг ба боломжит ашиг хэмжээтэй уялдуулан зохицуулж болно. Жишээлбэл, 1:3 харьцаа нь хөрөнгө оруулагчид 1 долларын эрсдэл авсан бол 3 долларын ашиг олж авах боломжийг илэрхийлнэ.
• Төлөвлөх: Энэ стратегийг ашиглахад хөрөнгө оруулагчид зах зээлийн орчныг шинжилж, зөвхөн ашигтай арилжаануудыг хийх боломжтой болдог.

Энэхүү харьцаа нь хөрөнгө оруулагчдад арилжааны стратегиа үр ашигтай хянахад тусалдаг.

5. Гүйлгээний тоо хэмжээг хязгаарлах (Limiting the Number of Trades)

Гүйлгээний тоо хэмжээг хязгаарлах гэдэг нь тодорхой хугацаанд хийсэн арилжааны тоог хязгаарлах стратеги юм. Энэ нь хөрөнгө оруулагчдад зах зээлээс хэт их оролцохоос зайлсхийж, боломжтой хамгийн сайн гүйлгээг хийхэд тусалдаг.

• Ашиглах: Хөрөнгө оруулагчид олон гүйлгээ хийж, зардал болон комиссийг нэмэгдүүлэхээс сэргийлж, зөвхөн өндөр магадлалтай арилжаанд оролцох боломжийг олгодог.
• Төлөвлөх: Зарим хөрөнгө оруулагчид долоо хоногт 5-10 гүйлгээ хийх зорилго тавих бөгөөд энэ нь хэрэгцээгүй эрсдлийг бууруулж, сэтгэл зүйн дарамтыг багасгахад тусалдаг.

Энэ стратеги нь хөрөнгө оруулагчдыг зах зээлийн “арилжааны хурд” -аас хэт хамааралгүй байлгах зорилготой.

6. Техникийн Шинжилгээ (Technical Indicators) ашиглах

Техникийн шинжилгээ нь зах зээлийн хөдөлгөөн, чиг хандлагыг тодорхойлохын тулд график болон үзүүлэлтүүдийг ашиглах явдал юм. Moving Average (MA), Relative Strength Index (RSI), Bollinger Bands зэрэг техникийн үзүүлэлтүүдийг ашиглан эрсдэлээс сэргийлж, арилжааны зөв шийдвэр гаргах боломжтой.

• Ашиглах: Техникийн үзүүлэлтүүд нь зах зээлийн хөдөлгөөнийг өмнө нь тогтоосон хэмжээгээр урьдчилан таамаглах боломжийг олгодог.
• Төлөвлөх: Техникийн үзүүлэлтүүдийг нэгтгэж, эрсдэл хязгаарлах түвшинг тодорхойлж, энэ дагуу гүйлгээг хийнэ.

Техникийн шинжилгээ нь хөрөнгө оруулагчдыг зах зээл дээрх боломжуудыг зөв таньж, эрсдлийг хязгаарлахад тусалдаг.

7. Мөнгөн хөрөнгийн Алдагдал (Drawdown) хянах

Мөнгөн хөрөнгийн алдагдал нь тухайн хөрөнгө оруулагчийн нийт хөрөнгөний хамгийн өндөр алдагдлыг тодорхойлдог үзүүлэлт юм. Арилжаа хийж байх явцад хөрөнгө оруулагчид тодорхой хэмжээний хөрөнгөө алддаг, энэ нь тухайн хүн зөвхөн тодорхой хэмжээний алдагдалд хүрэх хүртлээ үргэлжилж болох бөгөөд энэ хэмжээг тохируулах хэрэгтэй.

• Ашиглах: Мөнгөн хөрөнгийн алдагдлыг хязгаарлах нь хөрөнгө оруулагчийн бүх хөрөнгийг алдсанаас сэргийлэх хамгийн сайн арга юм.
• Төлөвлөх: Хөрөнгө оруулагчид өөрийн хамгийн их алдах боломжит хэмжээг төсөөлж, энэ хэмжээнээс хэтрэхгүй байхаар стратегиа тохируулж болно.

8. Эрсдэлээс зайлсхийх (Hedging)

Хеджинг нь аль хэдийнээ гарсан эрсдэлүүдийг хамгаалахын тулд өөр нэг хөрөнгийн гүйлгээ хийх стратеги юм. Хеджинг нь хөрөнгө оруулагчдад эрсдэлээс хамгаалах, алдагдлыг бууруулах боломжийг олгодог.

• Ашиглах: Форекс арилжаанд хеджингийн стратеги нь өрсөлдөгч валютын хослолын эсрэг орлогч гүйлгээ хийх замаар эрсдэлээс хамгаалагдсан арилжаа хийдэг.
• Жишээ: Хэрэв та EUR/USD валютын хосоор худалдан авалт хийх гэж байгаа бол GBP/USD валютын хосоор мөн шоргоолж буюу хамгаалалтын арилжаа хийх боломжтой.

Энэ стратеги нь эрсдэлээс зайлсхийж, хөрөнгө оруулагчдын үр ашгийг хамгаалахад тусалдаг.

9. Цаг хугацаан гаргалт (Time-Based Exits)

Цаг хугацаан гаргалт нь зах зээлийн хөдөлгөөн, мэдээний орчныг хянахгүйгээр зөвхөн тодорхой хугацааны дараа гүйлгээг хаах стратеги юм. Энэ нь ямар ч тохиолдолд хугацаа дуусах үед арилжааг хааж, эрсдэлээс зайлсхийх боломжийг олгодог.

• Ашиглах: Хугацааны үндсэн гаргалт нь гүйлгээг олон цагийн турш барихгүй, харин өгөгдсөн хугацаанд хааж, хэт удаан үргэлжлэхгүй байхыг зөвлөж байна.
• Төлөвлөх: Хөрөнгө оруулагчид хугацааны аюулгүй байдлыг бодолцож, зорилтот хугацаагаар гүйлгээгээ хязгаарлах стратегийг ашиглаж болно.

Энэ стратеги нь хөрөнгө оруулагчийг орлогыг хязгаарлаж, зах зээлд хэт их хугацаагаар оролцохоос сэргийлдэг.

10. Диверсификаци (Diversification)

Диверсификаци нь хөрөнгө оруулагчид өөрсдийн хөрөнгийг олон төрлийн хөрөнгө, валютын хослолд тарааж оруулах стратеги юм. Энэ нь хөрөнгө оруулагчийг нэг валютын зах зээлээс хамааралгүй байлгаж, эрсдэлийг олон талт болгодог.

• Ашиглах: Диверсификаци нь хөрөнгө оруулагчдад нэг зах зээлийн эрсдэлээс хамгаалагдсан бөгөөд олон валютын хослолуудыг ашиглаж чадна.
• Төлөвлөх: Хөрөнгө оруулагчид өөрийн хөрөнгийг хэд хэдэн салбар болон валютын хослолд тарааж, эрсдэлийг бууруулж болно.

Энэхүү стратеги нь хөрөнгө оруулагчдын эрсдэлээс хамгаалагдсан, үр ашигтай арилжааг хийнэ.

11. Дагах Зогсолт (Trailing Stops)

Trailing Stop буюу “Дагах Зогсолт” нь зах зээлийн хөдөлгөөнөөр ашигтай түвшинд хүрсэн үед арилжааг хамгаалахын тулд гүйлгээг хаах заавар юм. Энэ нь автомат нөхцөлтэй бөгөөд зах зээлийн үнэ таатай байвал, Стоп Лосс хэрэгсэл нь хамтдаа өсөж, орлого олох боломжийг үргэлжлүүлдэг.

• Ашиглах: Trailing Stop нь өндөр ашигтай гүйлгээг хадгалахад тусалдаг. Зах зээл ашигтай байрлалд байвал гүйлгээг автоматаар шилжүүлэн ашиг олох боломжийг олгодог.
• Жишээ: Хэрэв та EUR/USD дээр 100 пипийн Trailing Stop ашиглавал, зах зээл таатай байдлаар хөдөлж байгаа бол энэ түвшинг дагаж өсч, таны орлогыг хадгалах боломжтой.

12. Эдийн засгийн календарь

Эдийн засгийн календарь нь зах зээлийн мэдээ болон гол мэдээллийг хянах хэрэгслийн нэг юм. Хөрөнгө оруулагчид эдийн засгийн өдөр тутмын чухал үйл явдлуудыг болон хэвлэл мэдээллийн хамгийн сүүлийн үеийн мэдээг хянах замаар илүү сайн шийдвэрүүдийг гаргах боломжтой.

• Ашиглах: Эдийн засгийн календарийг ашиглан эдийн засгийн болон зах зээлийн үйл явдлуудыг урьдчилан мэдэх нь мэдээний дараах огцом өөрчлөлтүүдийг хянах боломжийг олгодог.
• Жишээ: Америкийн Холбооны Нөөцийн Сангийн бодлогын хуралдаан, ажлын байрны мэдээ зэрэг эдийн засгийн чухал үйл явдлууд нь зах зээлд огцом өөрчлөлтүүдийг үүсгэдэг.

Энэхүү стратеги нь хөрөнгө оруулагчдыг зах зээлийн томоохон мэдээний талаарх мэдээллээр хангаж, цаг үеийн тохиромжтой арилжааг хийхэд тусалдаг.

Дүгнэлт

Форекс арилжааны эрсдэлийн менежмент нь амжилттай арилжаа хийх гол хүчин зүйл юм. Өөрийн эрсдэлээ зохицуулах, хянах стратегиудыг ашиглан хөрөнгө оруулагчид алдагдлыг хязгаарлаж, ашиг олох боломжоо нэмэгдүүлж чадна. Стоп Лосс, Хэмжээ хязгаарлах, Риск / Ашгийн харьцаа, Гүйлгээний тоо хэмжээг хязгаарлах, Техникийн үзүүлэлтүүд ашиглах, Мөнгөн хөрөнгийн алдагдал хянах, Take Profit, Цаг хугацааны үндсэн гаргалт, Диверсификаци, Trailing Stops, болон Эдийн засгийн календарийг ашиглах зэрэг стратегиуд нь хөрөнгө оруулагчдын амжилттай арилжааг удирдах боломжийг олгодог.